בוובינר מקצועי בהנחיית עופר נוריאל, שיתפו מרצים מקורס "סוכן פרו" כלים פרקטיים לבניית ערך נתפס, בידול, ניהול שגרה והטמעת הרגלי עבודה – כולל שימוש נכון ה-AI כמכפיל כוח

בוובינר מקצועי שנועד לתת תוכן פרקטי וערך לסוכני ביטוח – ובמקביל לשמש טעימה מקורס "סוכן פרו" – הנחה עופר נוריאל, מנכ"ל המכללה לביטוח ופיננסים ומכללת עדיף, שיחה עם חלק ממרצי הקורס. לאורך המפגש עלה קו ברור: הפער בין סוכן שיודע "מקצועית" לבין סוכן שמייצר תוצאות לאורך זמן, לא תמיד עובר דרך עוד ידע, אלא דרך הרגלים, שגרה ומתודולוגיה עקבית.

נוריאל פתח בנקודה שמוכרת לסוכנים צעירים רבים: תהליך ההכשרה מלמד לעבור מבחנים ולהבין מונחים, אבל לא תמיד מלמד איך להחזיק יום עבודה, לנהל שיחת טלפון, להתמודד עם דחייה, לבנות אנרגיה ולהמשיך לייצר תנועה. "סוכן לא נמדד רק ביכולת לנתח נוסחה או דוח", אמר. "הוא נמדד בהרגלי העבודה שלו".

"להפסיק לשחק על מחיר ומוצר"

אוהד וייגמן תיאר תופעה שכיחה אצל סוכנים בתחילת הדרך: להגיע לפגישת לקוח כמו "איש דוחות" – לפרוס מסלקה והר הביטוח ולחפש "איפה הסוכן הקודם פספס". לדבריו, זו מלכודת שמושכת את הסוכן לקרב מחיר ומוצר, שבסופו אין יתרון לאורך זמן. "ברגע שמכירה בנויה על הוזלה או על מציאת טעות, מספיק שיגיע מחר מישהו עם עוד הוזלה, והסיפור חוזר על עצמו", הסביר.
במקום זה הוא הציע שינוי תפיסה: לעבור מניסיון "לתקן את העבר" לתכנון העתיד של הלקוח והמשפחה, כולל ניהול חשיפות פיננסיות ומשפטיות, נזילות, בניית תיק שמסתכל על כלל הנכסים ושאלות כמו העברת עושר לדור הבא. לדבריו, כשעובדים כך, גם הדינמיקה עם הלקוח משתנה: פחות מרדף אחרי עסקה ויותר מערכת יחסים מקצועית ארוכת טווח.

אמון ומותג אישי במקום "עוד מכירה"

אדוה חנקין חידדה את ההבדל בין מכירה חד-פעמית למכירה בענף הביטוח. "כאן זו מערכת יחסים ארוכת טווח", אמרה. לדבריה, הערך האמיתי של סוכן נבנה דרך אמון ומותג אישי: לא בגלל שהקטין דמי ניהול, אלא כי הלקוח תופס אותו כאיש מקצוע שמוביל את המשפחה לאורך זמן.
חנקין התייחסה גם לפער בין "שיטות של פעם" לבין מה שעובד היום אצל סוכנים צעירים. לטענתה, לא מעט מתודולוגיות ותיקות לא מדברות לדור החדש ולא בהכרח מייצרות תוצאות בעולם שבו השיווק, התוכן והנוכחות הדיגיטלית הם חלק מהמשחק. "סוכן חדש צריך להבין מה עושים בפועל, ולא לגלות את הכל לבד בדרך של ניסוי וטעיה", אמרה.

תקרת זכוכית וחשיבות המסגרת

טל דן דיברה על התפתחות טבעית של סוכן לאורך השנים, אבל גם על "תקרת זכוכית" שחוזרת אצל רבים. לדבריה, הפריצה מתחילה ברגע שבו הסוכן מפסיק רק "לרצות שינוי" ומתחייב אליו באמת. כאן נכנס היתרון של מסגרת: ליווי, קבוצת עמיתים או מנטור, שמחזיקים את התהליך בזמן אמת ולא מאפשרים להייפ של סדנה חד-פעמית להתפוגג אחרי כמה ימים.
דן הדגישה שהבעיה לרוב אינה מחסור במידע. "את הידע המקצועי סוכן מקבל לאורך הדרך", אמרה, "אבל איך לנהל עסק – כמעט אף אחד לא מלמד". מבחינתה, התוצאה של תהליך מסודר היא קיצור תהליכים, חיסכון בשכר לימוד, ושיפור רווחיות דרך ניהול זמן, טכנולוגיה ושגרה יעילה.

AI כמכפיל כוח: מהירות, איכות ועקביות

ירדן פלד חיבר את הדיון לעולם השיווק והכלים הדיגיטליים. לדבריו, סוכן ביטוח הוא בעל עסק, ולכן חייב בידול ברור ונכסים שיווקיים בסיסיים – לא רק ברשתות, אלא גם בוואטסאפ, שיווק ישיר ותוכנית מדידה עקבית. "אם הלקוח לא מבדיל בינך לבין סוכן אחר תוך 10 שניות – אין בידול", אמר.
בהקשר של AI הדגיש פלד שלושה יתרונות מרכזיים: מהירות, איכות ועקביות. הוא הציע שימושים פרקטיים לשגרת עבודה: תכנון יום חכם לפי יעדים, סיכום פגישה דיגיטלי אחרי כל אינטראקציה (כולל הפקת תובנות לשיפור), ובקרה שבועית על ביצועים כדי להפוך התנהלות להרגל. לצד זאת הוא הדגיש שהכלי לא מחליף את הסוכן, אלא דורש ניסוח נכון ובקרה מקצועית.

מה בין ערך אמיתי למכירת "הבטחה"
 

במהלך השיחה עלתה גם הערה מהצ'אט על כך שתביעה שמסתבכת יכולה "למחוק הכל". כאן הודגש שהנטייה האנושית היא להסיק מכל אירוע נקודתי על הכל, אבל מעבר לכך – הקשר הרציף עם הלקוח הוא מה שמונע מצב שבו מערכת היחסים מתנקזת רק לרגע של משבר. המסר שחזר: סוכן שמוביל תהליך ומנהל קשר יזום לאורך זמן, נתפס בצד של הלקוח ולא כשלוחה של חברת הביטוח.

טעימה שמובילה לתהליך
 

לקראת סיום הוסבר כי הוובינר הוא חלק ממהלך רחב יותר לקראת קורס "סוכן פרו" (מועד פתיחה: 17.02.2026), שמטרתו להטמיע הרגלי עבודה, מסגרת וסביבה תומכת. לפי נוריאל, הדגש בקורס הוא על יישום ושגרה: פתיחת יום, שיחות, פגישות, עבודה מול התנגדויות וניהול אנרגיה לאורך זמן – לא כעוד שכבת ידע, אלא כתהליך שמייצר שינוי התנהגותי.

לפרטים נוספים על הקורס - לחצו כאן

מימין: ירדן פלד, אדוה חנקין, אוהד וייגמן וטל דן